теми
ИПОТЕЧНИ КРЕДИТИПОТРЕБИТЕЛСКИ КРЕДИТИБЪРЗИ КРЕДИТИКРЕДИТНИ КАРТИСРОЧНИ ДЕПОЗИТИ

Нови схеми, нови измамници

КФН публикува нов списък със сайтове, които предлагат сделки с ценни книжа и валути, без да имат лиценз
0 гласа431 прочитания

С навлизането на нови инструменти за инвестиране се увеличават и схемите, чиято единствена цел е измама. Комисията за финансов надзор публикува списък със сайтове, срещу които има жалби, запитвания и оплаквания, че заблуждават клиентите и те са загубили пари. В случая финансовият регулатор посочва над 30 сайта, като интересното е, че се увеличават и тези, които са свързани и предлагат търговия с криптовалути.

Все по-иновативни


Сайтовете привличат с професионален дизайн и нищо неподозиращия потенциален инвеститор бързо би се заблудил. Измамниците стават и все по-иновативни – на страниците си те вече предлагат обучения, семинари, демоплатформи, бонуси. Все неща, които карат в един момент потенциалната жертва да се довери и да вложи парите си.

"Голяма част от собствениците на сайтовете са чуждестранни юридически лица, регистрирани и установени в офшорни зони, като под различна форма дадените интернет платформи правят аналогия с опериране, собственост, банкови сметки или друг белег от Република България", посочват от КФН.

Всички посочени в списъка сайтове и техните дружества или управляващи не притежават лиценз за предоставяне на услуги по инвестиционно посредничество, издаден от КФН, нито са получавани в регулатора нотификации от друг национален компетентен орган на държава член за предоставяне на услуги на база единния европейски паспорт.

"Капитал" неведнъж е описвал схемите, при които се заблуждават и източват пари от индивидуални клиенти, както и най-важното, което трябва да се направи. КФН поддържа богата база данни с лицензираните посредници, а списъкът със сайтове и компании, които заблуждават, е публичен. Разбира се, последните постоянно се увеличават, но най-малкото, което всеки решил да инвестира, може да направи, е справка в КФН.

Сигнални лампи


За да не се стига до неприятната ситуация и загуба на пари, всеки, който е решил да инвестира или е потърсен по телефона с предложение за висока доходност, може да направи следните лесни стъпки за своя сигурност и успокоение.

Лиценз – сделки с ценни книжа могат да правят единствено лицензираните инвестиционни посредници, които също могат да се намерят на сайта на регулатора. Чуждите посредници от ЕС работят в България след уведомление до регулатора. Всички те са на сайта на КФН - http://www.fsc.bg, секция "Регистри и справки", подсекция "Електронен регистър и картотека", т. 2 "Инвестиционни посредници", т. 4. "Колективни инвестиционни схеми", т. 5. "Национални инвестиционни фондове", т. 6 "Управляващи дружества"

Договор – никога не трябва да се превеждат пари без да е сключен предварително договор и да е направена проверка на дружеството. Някои мними посредници изпращат предварителен договор, което може и да заблуди клиента.

Обещания за доходност – често при обаждане по телефона или на сайтовете си нерегламентираните посредници обещават висока доходност от 50-100%, което е нереалистично. Лицензираните посредници винаги предупреждават, че няма гаранция за резултати и че по-високата доходност означава по-висок риск и обратно.

Източник: www.capital.bg
Свързани ключови думи